KYC

Point Banque

Actualité banquaire

KYC

LCB-FT en Europe : quelles sont les solutions KYC disponibles ?

La lutte contre la fraude, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme demeure une volonté européenne de longue date. Les Directives Européennes de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) se sont succédées depuis près de 30 ans afin d’offrir aux entreprises sujettes aux risques …

La proposition de réforme de la réglementation LCB-FT en Europe

La Commission européenne a présenté en juillet 2021 une proposition de paquet législatif destiné à refondre et renforcer la réglementation LCB-FT dans l’Union européenne. Cette proposition est une réaction à plusieurs phénomènes. D’abord, les récents scandales de blanchiment dans lesquels ont été mis en cause les régulateurs nationaux, en particulier …

Retour sur iDenfy, la startup lituanienne spécialiste de la vérification d’identité

Si iDenfy a officiellement démarré en 2017, l’idée du projet remonte en réalité à 2015. De nombreux secteurs, et plus particulièrement le secteur bancaire, n’étaient pas réglementés comme ils le sont aujourd’hui. Les solutions automatisées de vérification d’identité dominaient le marché, mais leur sécurité était insuffisante. Les créateurs de l’entreprise …

Fraudes au crédit : passer à l’IA !

Pour lutter contre la fraude au crédit résiduelle avec un maximum de ROI et un minimum d’efforts, de nombreuses entreprises complètent leurs dispositifs existants par des solutions à base d’intelligence artificielle (IA) et de Machine Learning (ML). D’après un rapport publié par l’Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) en 2019*, …

Lemonway affiche une croissance de 76% de ses volumes de transactions

Lemonway, établissement de paiement pan-européen leader sur le secteur de la marketplace, connaît en 2021 une croissance de 76% de ses volumes de transactions et de 65% de ses revenus. La Fintech européenne annonce la signature de 100 nouveaux clients parmi lesquels nous pouvons compter Décathlon, Bricks.co et Funding Circle, …

Acquisition de client à distance : l’Autorité bancaire européenne va durcir les règles

Devenir client d’une banque ou d’une institution financière entièrement à distance sans jamais devoir aller en agence, sans même rencontrer quiconque, est devenu habituel. Cette facilité s’est même accélérée avec le Covid-19. Mais qui dit procédure à distance dit soit une (sur)collecte d’informations détaillées, intrusives, pour éviter les risques de …

Lemonway choisit Onfido pour optimiser les KYC

Onfido, société de vérification et d’authentification d’identité, a annoncé début janvier son partenariat avec Lemonway, l’un des principaux établissements de paiement paneuropéens, pour rationaliser les processus d’intégration des utilisateurs et de connaissance de votre client (KYC) grâce à la solution de vérification d’identité basée sur l’intelligence artificielle d’Onfido. Lemonway fournit …

AutoIdent+QES, une signature électronique et une vérification d’identité en même temps

Ariadnext et IDnow annoncent la sortie d’AutoIdent+QES, une solution de signature électronique qualifiée intégrant une vérification d’identité à distance hybride pour répondre aux exigences KYC. Suite à leur récente union en juin 2021, les deux entreprises dont l’objectif affiché est de devenir leader du KYC en Europe, dévoilent une solution …

La fintech française Swan lève 16 millions d’euros

La fintech française Swan, permettant aux entreprises d’intégrer des services bancaires dans leur offre, clôture une nouvelle levée de fonds de 16 millions d’euros en série A. Le tour de table est mené par Accel qui rejoint les investisseurs existants Creandum et Bpifrance Digital Venture. Ce capital permettra à Swan …

Tink passe à l’agrégation des comptes bancaires business

La fintech européenne d’open banking, basée à Stockholm, s’intéresse désormais au marché des comptes des entreprises. Les données de ces comptes business peuvent maintenant être agrégés par la plateforme de Tink, parallèlement aux comptes personnels. Ainsi, tout organisme autorisé, par exemple un émetteur de crédits, peut vérifier le solde des …