L’ABE alerte sur l’impact négatif d’une gestion inefficace des risques de blanchiment

L’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié début janvier son avis sur l’ampleur et l’impact de la réduction des risques dans l’UE et les mesures que les autorités compétentes devraient prendre pour lutter contre la réduction des risques injustifiée. Fournir un accès au moins à des produits et services financiers de base est une condition préalable à la participation à la vie économique et sociale moderne et la réduction des risques, lorsqu’elle est injustifiée, peut entraîner l’exclusion financière des clients légitimes. Elle peut également affecter la concurrence et la stabilité financière. La réduction des risques fait référence aux décisions prises par les institutions financières de ne pas fournir de services aux clients dans certaines catégories de risques. La réduction des risques peut être un outil légitime de gestion des risques, mais elle peut aussi être le signe d’une gestion inefficace des risques de blanchiment de capitaux (BC) et de financement du terrorisme (FT), avec parfois de graves conséquences. Pour évaluer l’ampleur et l’impact de la réduction des risques dans l’UE et pour mieux comprendre pourquoi les établissements décident de réduire les risques de catégories particulières de clients au lieu de gérer les risques associés à de telles relations, l’ABE a contacté toutes …